Produits et services responsables

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Nous prenons en compte depuis fort longtemps des facteurs environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (ESG) dans nos processus de placement et nous croyons que les sociétés qui ont de bonnes pratiques ESG affichent de solides rendements à long terme.

À titre de signataires des Principes pour l’investissement responsable (PRI) des Nations Unies, le Groupe Investors et Placements Mackenzie ont officialisé leur engagement envers les PRI pour tous leurs fonds.

De plus, nos sociétés en exploitation offrent divers produits et services qui ont un effet positif sur la société et l’environnement :

  • Le Fonds ISR Summa Investors – l’un des plus importants fonds d’investissement socialement responsable au Canada
  • Le FNB mondial de leadership d'impact Mackenzie – lancé en 2017
  • Le Fonds équilibré de durabilité mondiale et d'impact Mackenzie – lancé en 2017
  • Deux des fonds philanthropiques les plus respectés au pays
  • Des régimes enregistrés d’épargne-invalidité
  • Des prêts hypothécaires pour les maisons et les rénovations écoénergétiques qui donnent droit à une remise de la prime d’assurance hypothécaire
  • Des comptes chèques sans frais pour les adolescents et à frais réduits pour les aînés par l’intermédiaire de Solutions BancairesMC

Voir les tableaux de données pour de plus amples renseignements sur notre gamme de produits (GRI – FS6, FS7, FS11).

Nous avons également joué un rôle de chef de file dans la création d’une nouvelle Bourse canadienne qui met au premier plan les besoins des épargnants, des sociétés en quête de capitaux et des courtiers. Lancée en 2015, la Neo Bourse Aequitas souhaite assurer des conditions d’égalité à tous les participants du marché.

Investissement responsable

Toutes nos sociétés en exploitation ont officialisé les politiques d’investissement responsable afin de faire connaître l’approche qu’elles ont adoptée. Les politiques sont axées sur :

L’intégration des critères ESG dans les processus d’analyse des investissements et de décision d’investissement : l’importance des facteurs ESG varie selon le secteur d’activité, la géographie et les circonstances. Lorsqu’elle analyse les risques d’un investissement en particulier, notre équipe de gestion d’investissement s’efforce de cerner, de suivre et d’atténuer les risques ESG qui sont ou qui pourraient être déterminants pour le rendement à long terme.

L’investissement actif : l’investissement actif comprend l’engagement dans la gestion d’entreprise et le vote par procuration. Nous croyons que l’investissement actif apporte une valeur importante dans les processus d’investissement utilisés dans nos fonds. Nous votons par procuration au mieux des intérêts de nos fonds et nous nous engageons dans une communication bidirectionnelle active pour influer positivement sur les approches de la Société à l’égard des facteurs ESG qui sont importants et pertinents dans chaque circonstance particulière.

En règle générale, nous adoptons une politique d’engagement au lieu de nous départir d’éléments d’actif afin d’influer positivement sur les pratiques ESG des entreprises. Nous excluons très peu de sociétés de notre bassin de placements admissibles, sauf si l’objectif de placement du fonds l’exige. Nous nous efforçons actuellement d’améliorer nos politiques afin d’exclure les sociétés dont les activités comprennent la production, l’utilisation ou la distribution de munitions à fragmentation et de mines antipersonnel.


Principles for Responsible Investment Logo

Le Groupe Investors et Placements Mackenzie ont signé les Principes pour l’investissement responsable (PRI), entérinés par les Nations Unies (en anglais seulement). L’initiative des PRI est le fruit de la collaboration de 1 900 investisseurs, détenteurs d’actif et fournisseurs de services partout dans le monde qui gèrent un actif de plus de 70 mille milliards de dollars US dont l’objectif commun est d’élaborer un système financier mondial plus viable.

Les PRI constituent un ensemble de six principes facultatifs (en anglais seulement) qui encadrent l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (ESG) dans l’analyse des placements et le processus décisionnel des gestionnaires de placement en général. Depuis 2016, le Groupe Investors et Placements Mackenzie rendent compte des progrès accomplis dans la mise en œuvre des principes.

Se reporter aux rapports du Groupe Investors et de Placements Mackenzie pour en savoir plus sur notre engagement à incorporer les critères ESG dans nos processus de placement.

Fonds destinés à des dons de bienfaisance

Placements Mackenzie et le Groupe Investors sont des chefs de file en matière de programmes de dons à vocation arrêtée par le donateur au Canada. Leurs programmes philanthropiques ont pour but d’aider les donateurs à accroître et à maintenir leurs dons de bienfaisance. Les clients qui ouvrent un compte philanthropique profitent des avantages d’une fondation privée sans les coûts d’établissement et les responsabilités administratives qui y sont associés.

Chacun des programmes est géré par une fondation – un organisme de bienfaisance sans but lucratif. La fondation administre les fonds destinés à des dons de bienfaisance et verse une partie ou la totalité du capital et du revenu de ces fonds à des organismes de bienfaisance admissibles au nom des clients.

Les programmes philanthropiques des deux entreprises ont été établis en 2006. La dernière année, l’actif sous gestion a grimpé à plus de 230 millions de dollars qui sont administrés par la fondation au profit des organismes de bienfaisance choisis par les clients.

Régimes enregistrés d’épargne-invalidité

Placements Mackenzie et le Groupe Investors ont continué à dominer le marché en offrant des régimes enregistrés d’épargne-invalidité (REEI). Dans le cadre de ce programme, les clients et leurs proches atteints d’un handicap ont accès à un régime d’épargne fiscalement avantageux tout en profitant de généreux bons et subventions du gouvernement.

Le programme de REEI nous permet, de pair avec nos produits et services, d’aider considérablement les Canadiens et les Canadiennes. L’actif géré a nettement progressé dans l’année écoulée pour dépasser les 680 M$.

Toutes nos sociétés en exploitation offrent différentes options électroniques permettant d’offrir nos produits et nos services.

Soutenir l’innovation pour créer des marchés équitables

La Société financière IGM a joué un rôle de chef de file dans l’initiative Aequitas Innovations Inc., une société fondée par un groupe diversifié d’importants investisseurs représentant tous les intervenants des marchés financiers canadiens, afin de créer la toute dernière Bourse des valeurs au Canada, la Neo Bourse Aequitas Inc. (la « Neo Bourse »)(site en anglais seulement).

Aequitas Neo Exchange logo

La Neo Bourse est un nouveau marché boursier canadien rentable qui utilise un nouveau modèle audacieux mettant au premier plan les investisseurs, les sociétés souhaitant obtenir des capitaux ainsi que leurs courtiers.

Aequitas souhaite assurer des conditions d’égalité à tous les participants du marché afin de résoudre des problèmes comme les suivants :

  • Érosion de la confiance des investisseurs et des émetteurs
  • Opérations boursières algorithmiques abusives
  • Problèmes de formation de capital
  • Absence de véritable concurrence et d’innovation dans le marché

Lancée en 2015, la Neo Bourse redéfinit le rôle de la Bourse et offre une solution de rechange au TSX et à la Bourse de croissance TSX. Elle est une bourse partenaire de la Sustainable Stock Exchanges (SSE) – une initiative internationale de la Conférence des Nations Unies sur le commerce et le développement qui explore les façons dont les bourses peuvent améliorer la transparence des sociétés sur les enjeux ESG. À titre de bourse partenaire, la Neo Bourse s’est engagée publiquement et de son plein gré à promouvoir l’amélioration de la divulgation et du rendement ESG dans ses sociétés inscrites.

Programmes des sociétés en exploitation et faits saillants

Groupe Investors

Le Fonds ISR Summa InvestorsMC

The Investors Summa SRI TM Fund Logo

Le Groupe Investors a été parmi les premiers à promouvoir l’investissement socialement responsable (ISR).

Lancé en 1987, son Fonds ISR Summa InvestorsMC est l’un des fonds socialement responsables les plus importants au Canada, avec un actif géré de plus de 500 millions de dollars à la fin de 2017. Le Fonds investit surtout dans des sociétés qui ont adopté des normes et des pratiques progressistes à l’égard de l’environnement, des droits de la personne et d’autres causes sociales et n’investit pas dans des entreprises dont les revenus proviennent en majeure partie de l’alcool, du tabac, du jeu, de la pornographie ou d’armes critiques.

Le Groupe Investors continue d’offrir des prêts hypothécaires pour les maisons et les rénovations plus écoénergétiques qui donnent droit à une remise de la prime d’assurance hypothécaire, ainsi que des comptes chèques sans frais pour les jeunes dans le cadre de Solutions BancairesMC.

La Société a des protocoles pour aider les clients touchés par de grandes catastrophes naturelles à se concentrer sur la sécurité de leur famille pendant ces épisodes dramatiques. On trouve parmi ces protocoles le report des versements hypothécaires et autres dettes et la rapidité d’exécution des demandes de rachat pour s’assurer que les clients reçoivent leur argent le plus rapidement possible.

Placements Mackenzie

De nouveaux produits lancés en 2017 offrent aux investisseurs des rendements concurrentiels corrigés du risque dans des placements durables et responsables et la possibilité d’apporter des changements.

Le Fonds équilibré de durabilité mondiale et d'impact Mackenzie offre aux Canadiens une solution qui contribue à l’incidence positive de leurs placements sur l'environnement et la société. Le fonds choisit des sociétés qui sont disposées à adopter des stratégies pour améliorer leur engagement ESG ou qui les ont déjà mises en place.

Le Fonds mondial de leadership d'impact Mackenzie et le FNB mondial de leadership d'impact Mackenzie offrent aux investisseurs la possibilité d’apporter des changements à la société et à la gouvernance en mettant l’accent sur les sociétés qui font la promotion de la diversité des sexes et de l’accession des femmes à des postes de direction.

Investment Planning Counsel

Investment Planning Counsel s’est associée à une entreprise d’avant-garde dans le domaine de l’engagement environnemental, social et de bonne gouvernance (ESG) afin d’obtenir des conseils en matière de vote par procuration et pour sensibiliser les sociétés de ses portefeuilles aux grands enjeux ESG. En vertu de cette entente, la voix et les votes de la Société se combinent à ceux des actionnaires ayant les mêmes visées d’influer davantage sur les résolutions portant sur les enjeux ESG.