Nos clients

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Nous sommes ici pour inspirer confiance à nos clients en les aidant à faire les bons choix financiers, à prendre les mesures appropriées et à profiter au maximum des mille et une occasions financières qui leur sont offertes.

Si les clients nous accordent leur confiance, c’est que nous adhérons à des normes élevées, que nous avons une conduite responsable, et que nous visons constamment l’excellence et l’innovation dans notre offre de produits et de services. Dans chacune de nos sociétés en exploitation, nous mettons à la disposition des conseillers qui distribuent nos produits les outils, le soutien et les solutions qui leur permettent de répondre aux besoins de nos clients.

Nos objectifs en matière de responsabilité d’entreprise pour nos clients sont de nous assurer que nous prenons les dispositions suivantes :

Ces objectifs vont de pair avec les principes qui guident notre engagement à procurer de la valeur à long terme pour toutes nos parties prenantes, notamment la priorité accordée aux clients. Consultez la section Financière IGM : notre engagement.

Notre ligne de conduite

Dans toutes les sociétés de la Financière IGM, les décisions sont prises en priorité en fonction du client. Notre bureau Affaires réglementaires et clientèle privilégie une approche axée sur le client d’abord; il donne des conseils sur les tendances et les initiatives en matière de réglementation et offre du soutien à toutes les entités fonctionnelles.

Chacune des sociétés en exploitation est responsable de sa gamme de produits et de services pour répondre aux besoins des clients, incluant ceux qui présentent des aspects environnementaux et sociaux. Proposer les bons produits et services, offrir une expérience gratifiante à nos clients et les aider à atteindre leurs objectifs financiers en leur fournissant des conseils financiers professionnels sont les ingrédients essentiels d’une relation client durable.

Notre principal réseau de distribution est constitué de conseillers financiers, et le soutien à leur apporter quand ils travaillent avec les clients à définir et à réaliser leurs objectifs financiers est pour nous une priorité. Nous consultons les conseillers pour comprendre les besoins en évolution des clients et y répondre.

Nous nous efforçons d’offrir des produits responsables et de nous assurer que toutes nos communications de vente aux clients respectent les règles de sécurité et servent au mieux les intérêts des clients. Se reporter à Conformité – Produits responsables.

 

Responsabilités

Chacune de nos sociétés a mis en place un processus et une structure hiérarchique clairement définis pour la gestion et la distribution de nos produits.

  • Le chef de la direction de chacune des sociétés en exploitation doit rendre des comptes à un conseil d’administration qui supervise toutes les fonctions de l’entreprise.
  • Le bureau Affaires réglementaires et clientèle a la responsabilité de faire la promotion d’une vision centrée sur le client pour les initiatives d’affaires, la planification et l’application de la stratégie dans le groupe des sociétés de la Société financière IGM.
  • Chaque société a un gestionnaire de placements désigné pour ses fonds, qui est dirigé par un conseil d’administration indépendant. Tous les titres détenus par les fonds communs de placement sont confiés à un dépositaire totalement indépendant de l’entreprise.
  • Chaque société est dotée d’un comité d’exploitation de la haute direction qui encadre les initiatives stratégiques relatives à ses opérations, notamment celles qui concernent la gamme de produits et services.

Suivi de nos résultats

Le rendement des fonds des trois sociétés en exploitation est communiqué dans le rapport de la direction sur le rendement du fonds. Consulter nos sites Web pour obtenir des renseignements détaillés.

Au Groupe Investors, le rendement et la convenance des portefeuilles de placement des clients sont des façons de mesurer le succès de la planification financière pour les clients. En 2017, son équipe de gestionnaires de fonds et de conseillers financiers a offert un taux de rendement annuel médian pour les comptes des clients d’environ 5,3 %, et 97 % des comptes des clients ont obtenu un rendement positif. Pour les cinq dernières années, le taux de rendement médian des clients a été de 6,5 %.

Comme la relation-conseiller est au cœur du modèle du Groupe Investors, une bonne compréhension de l’expérience client est essentielle au succès de la Société. Les clients sont appelés régulièrement à répondre à des sondages pour nous aider à comprendre l’expérience vécue avec leur conseiller. En 2017, les clients ont été invités à participer à un sondage pilote sur l’engagement des clients mené par Gallup et Advanis, dont le lancement est prévu en 2018. Les résultats permettront d’améliorer l’expérience client et d’aligner la rémunération des conseillers sur la satisfaction des clients.

À Placements Mackenzie, l’objectif est d’offrir des rendements corrigés du risque concurrentiels et soutenus pour nos clients. Placements Mackenzie surveille le rendement de ses fonds par rapport aux cotes qu’elle reçoit de Morningstar† sur ses fonds communs de placement. Au 31 décembre 2017, 70,1% des fonds communs de placement de Placements Mackenzie évalués par Morningstar ont été notés 3 étoiles ou plus, et 32 % ont été notés 4 ou 5 étoiles. Chaque année, Environics publie les résultats de son étude sur la perception des conseillers financiers à partir des commentaires obtenus auprès des conseillers de partout au pays. En 2017, Placements Mackenzie s’est rapprochée de son objectif de se hisser au premier rang dans cette étude : elle est passée du cinquième au troisième rang en un an, dépassant son objectif d’une quatrième place en 2017.

Grâce aux Solutions de portefeuille offertes par ses divisions IPC Private Wealth et Counsel Portfolio Services, Investment Planning Counsel vise à aligner les résultats des placements sur les objectifs de planification à long terme des clients.