Nos clients

GRI 102: 43 | 103: 417, FS
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Nous sommes ici pour inspirer confiance à nos clients en les aidant à faire les bons choix financiers, à prendre les mesures appropriées et à profiter au maximum des mille et une occasions financières qui leur sont offertes.

Si les clients nous accordent leur confiance, c’est que nous adhérons à des normes élevées, que nous avons une conduite responsable, et que nous visons constamment l’excellence et l’innovation dans notre offre de produits et de services. Dans chacune de nos sociétés en exploitation, nous mettons à la disposition des conseillers qui distribuent nos produits les outils, le soutien et les solutions qui leur permettent de répondre aux besoins de nos clients.

Nos objectifs en matière de responsabilité d’entreprise pour nos clients sont de nous assurer que nous prenons les dispositions suivantes :

Ces objectifs vont de pair avec les principes qui guident notre engagement à procurer de la valeur à long terme pour toutes nos parties prenantes, notamment la priorité accordée aux clients. Consultez la section Financière IGM : notre engagement.

Notre ligne de conduite

Nous gérons le patrimoine de nos clients et notre entreprise de manière rigoureuse, en mettant l’accent sur la planification.

Chacune des sociétés en exploitation est responsable de sa gamme de produits et de services pour répondre aux besoins des clients, incluant ceux qui présentent des aspects environnementaux et sociaux. Proposer les bons produits et services, offrir une expérience gratifiante à nos clients et les aider à atteindre leurs objectifs financiers en leur fournissant des conseils financiers professionnels sont les ingrédients essentiels d’une relation client durable.

Notre principal réseau de distribution est constitué de conseillers financiers, et le soutien à leur apporter quand ils travaillent avec les clients à définir et à réaliser leurs objectifs financiers est pour nous une priorité. Nous consultons les conseillers pour comprendre les besoins en évolution des clients et y répondre.

Responsabilités

Chacune de nos sociétés a mis en place un processus et une structure hiérarchique clairement définis pour la gestion et la distribution de nos produits.

  • Le chef de la direction de chacune des sociétés en exploitation doit rendre des comptes à un conseil d’administration qui supervise toutes les fonctions de l’entreprise.
  • Chaque société a un gestionnaire de placements désigné pour ses fonds, qui est dirigé par un conseil d’administration indépendant. Tous les titres détenus par les fonds communs de placement sont confiés à un dépositaire totalement indépendant de l’entreprise.
  • Chaque société est dotée d’un comité d’exploitation de la haute direction qui encadre les initiatives stratégiques relatives à ses opérations, notamment celles qui concernent la gamme de produits et services.
  • La vice-présidente principale, Affaires réglementaires et clientèle, a la responsabilité de promouvoir une vision centrée sur le client pour les initiatives de la direction, la planification d’entreprise et les stratégies à l’échelle de la Société financière IGM.

Suivi de nos résultats

Le rendement des fonds des trois sociétés en exploitation est communiqué dans le rapport de la direction sur le rendement du fonds. Consultez nos sites Web pour obtenir des renseignements détaillés.

Au Groupe Investors, le rendement et la convenance des portefeuilles de placement des clients sont des façons de mesurer le succès de la planification financière pour les clients. En 2016, son équipe de gestionnaires de fonds et de conseillers financiers a offert un taux de rendement annuel médian pour les comptes des clients d’environ 6,8 %, et 95 % des comptes des clients ont obtenu un rendement positif. Pour les cinq dernières années, le taux de rendement médian des clients a été de 6,6 %.

À Placements Mackenzie, l’objectif est d’offrir des rendements corrigés du risque compétitifs et soutenus. En 2016, 73 % des fonds communs de placement de Mackenzie évalués par Morningstar ont été notés 3 étoiles ou plus, et 41 % ont été notés 4 ou 5 étoiles.

À Investment Planning Counsel, Counsel Portfolio Services offre des solutions de placement diversifiées afin d’atteindre les objectifs de placement à long terme des clients.